Penningtvätt

Penningtvätt är något som vissa brottslingar gör för att dölja de pengar de tjänar på brott. Kriminella tvättar pengar för att göra det svårt för polisen att ta reda på varifrån brottslingen har fått pengarna.

Ett sätt för brottslingar att tvätta pengar är att använda pengarna från olaglig verksamhet för att köpa saker (t.ex. guld och silver, aktier eller kasinochips, andra legitima affärsverksamheter som mat- eller spritbutiker) och sedan sälja dessa saker för att få tillbaka pengarna. Om en brottsling köper och säljer saker många gånger är det svårt för polisen att ta reda på varifrån brottslingen har fått pengarna.

Vissa länder har lagar för att försöka stoppa penningtvätt. Dessa lagar hjälper polisen att ta reda på när brottslingar försöker tvätta pengar. Enligt lagarna i vissa länder måste företagare:

meddela regeringen när någon betalar dem mycket pengar (t.ex. 10 000 dollar) eller när någon sätter in mycket pengar på deras bank.
informera regeringen om de tror att någon ägnar sig åt penningtvätt, och
skriva ner på papper eller på en dator varje gång någon ger dem mycket pengar eller de ger någon mycket pengar.

År 1989 inrättade vissa länder en grupp med personer från olika regeringar som skulle tala om för länderna hur de bäst kan stoppa penningtvätt. Denna organisation kallas Financial Action Task Force on Money Laundering. Följande länder har anslutit sig till arbetsgruppen för finansiella åtgärder mot penningtvätt (FATF/GAFI):

Penningtvätt i Kanada

I Kanada är penningtvätt en allvarlig fråga. Kanadas regering har anslagit mer än 70 miljoner dollar för att bekämpa penningtvätt.

Provinsen British Columbia har meddelat att den håller en offentlig utredning om denna fråga.

Frågor och svar

F: Vad är penningtvätt?

Svar: Penningtvätt är en process som används av brottslingar för att gömma pengar som erhållits genom olaglig verksamhet eller politisk korruption, så kallade "smutsiga pengar". Målet med penningtvätt är att få det att se ut som om svarta pengar kommer från legitima källor så att bankerna kan ta emot dem utan att misstänka något.

F: Hur tvättar brottslingar pengar?

Svar: Kriminella använder ofta pengar som de tjänar på olaglig verksamhet för att köpa varor (t.ex. guld och silver, aktier eller kasinochips, andra lagliga företag som livsmedelsbutiker eller spritbutiker) och säljer sedan dessa varor för att få tillbaka pengarna. Detta gör det svårt för polisen att spåra varifrån brottslingen har fått sina pengar.

F. Finns det lagar för att förhindra penningtvätt?

S: Ja, vissa länder har lagar som hjälper polisen att upptäcka när brottslingar försöker tvätta pengar. Dessa lagar kräver att företag rapporterar stora betalningar och transaktioner och alla misstankar om penningtvätt.

F: Vem inrättade arbetsgruppen för bekämpning av penningtvätt?

Svar: 1989 inrättade en grupp regeringar från olika länder en grupp som kallas Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF/GAFI). Denna organisation hjälper länder att hitta sätt att stoppa och förebygga penningtvätt.

F. Vilka länder är medlemmar i FATF/GAFI?

Svar: FATF/GAFI-medlemmar omfattar följande länder: Argentina, Aruba, Australien, Bahrain, Belgien, Brasilien, Kanada, Kina, Curacao, Danmark, Europeiska kommissionen, Finland, Frankrike, Grekland, Hongkong, Island, Indien, Irland, Irland, Italien, Japan, Kuwait, Luxemburg, Malaysia, Mexiko, Nederländerna, Tyskland, Österrike, Österrike, Aruba, Nya Zeeland, Norge, Oman, Portugal, Qatar, Republiken Korea, Ryska federationen, Saint-Maarten, Saudiarabien, Sverige, Tyskland, Schweiz, Singapore, Sydafrika, Spanien, Schweiz, Danmark, Danmark, Turkiet, Förenade Arabemiraten, Storbritannien, USA, Qatar.

F: Vad måste företag göra enligt lagstiftningen om bekämpning av penningtvätt?

S: Företag måste rapportera stora betalningar och transaktioner och alla misstankar om penningtvätt när det krävs enligt lag. De kan också vara skyldiga att föra pappers- eller dataregister över alla stora betalningar som gjorts eller tagits emot.